Dubaï

Dubaï bénéficie d'un emplacement central entre l'Europe, l'Afrique et l'Asie, et constitue donc un lieu d'affaires majeur pour différents secteurs. Il s'agit de l'une des villes les plus sûres au monde. Dubaï est bien desservie par les institutions financières internationales et locales, et constitue l'un des centres commerciaux les plus importants avec une infrastructure de pointe et un environnement d'affaires exceptionnel.

Services bancaires à Dubaï

L'environnement hautement réglementé de Dubaï respecte les meilleures pratiques internationales, tout en fonctionnant avec des taux d'imposition personnel et d'entreprise égaux à zéro, ainsi qu'avec un rapatriement des capitaux de 100 % et sans aucune restriction en matière de change. On trouve rarement ce type de liberté financière dans un tel environnement d'affaires extrêmement développé. Les banques de Dubaï sont renommées comme étant parmi les meilleures institutions financières dans le monde, en garantissant non seulement la stabilité et une excellente qualité, mais aussi la confidentialité la plus complète.

Histoire

Dubaï est considérée comme la ville la plus peuplée des Émirats arabes unis. Elle est perçue comme une ville véritablement « mondiale » et constitue le principal centre d'affaires au Moyen-Orient et en Asie du Sud. La première preuve d'occupation humaine à Dubaï date d'environ 7000 ans avant Jésus-Christ. Sur différents sites autour de la ville, on a découvert d'anciennes installations qui remontent à cette époque. Par ailleurs, des céramiques préislamiques des 3e et 4e siècles ont été trouvées. Dubaï en tant que ville a été mentionnée pour la première fois en 1095 dans un livre appelé « Livre de géographie », écrit par le géographe Abu Abdullah al-Bakri. Principalement un village de pêcheurs avant la période d'exploitation du pétrole de son histoire, Dubaï tenait lieu de refuge pour les pêcheurs nomades et était généralement considérée comme étant « pauvre ».

Tout cela a changé lors du boom pétrolier. Au cours des années 1960, des gisements abondants de pétrole ont été trouvés à Dubaï et Abu Dhabi. Entre 1960 et 1980, la population de la ville a augmenté de 600 %. Des développements d'infrastructure massifs ont été financés par l'abondance des fonds pétroliers qui se déversaient dans les comptes de l'État et ont donné naissance à la mégapole de Dubaï telle que nous la connaissons aujourd'hui. Les revenus pétroliers ont été utilisés pour développer d'autres secteurs comme la finance, le commerce et les services bancaires. Grâce à ces développements, l'économie a pu se diversifier avec succès en une puissance économique à multiples facettes, générant un PIB estimé à plus de 100 milliards de $ par an. Elle est considérée comme l'une des économies à la croissance la plus rapide, mais aussi l'une des économies les plus stables dans le monde.

Institutions bancaires

Dubaï comprend plus de 50 banques commerciales, 29 dépositaires agréés et de nombreuses entreprises de services monétaires sous licence. L'Autorité des services financiers de Dubaï (Dubai Financial Services Authority) et la Banque centrale des Émirats arabes unis constituent les autorités de réglementation des services financiers à Dubaï.

Lois et réglementations

Différents services de la Banque centrale des Émirats arabes unis et de l'Autorité des services financiers de Dubaï sont responsables de la surveillance réglementaire du secteur bancaire aux Émirats arabes unis. Le périmètre de ces mandats réglementaires inclut les banques nationales, les banques étrangères situées aux Émirats arabes unis, ainsi que les établissements de financement et autres institutions financières, y compris les activités de conseil financier. Ces autorités supervisent également les opérations de trésorerie, les comptes et les informations de gestion, les marchés des capitaux, les marchés monétaires et les opérations de change, les certificats de dépôt, ainsi que les règlements de back-office.

Secret bancaire

Dubaï s'est classée en 16e position selon l'indice de l'opacité financière (Financial Secrecy Index) de 2014, ce qui la place vers en haut de l'échelle du secret bancaire. Dubaï représente une part importante du marché mondial des services financiers offshore, ce qui en fait un acteur moyen parmi les juridictions opaques, avec un très fort potentiel de croissance future. Environ deux tiers des revenus des Émirats arabes unis n'étaient pas liés au pétrole en 1990 et c'est vers cette période que Dubaï s'est développée pour devenir la plus grande zone de libre-échange au monde, depuis l'Europe jusqu'à Singapour. On estimait en 2014 que Dubaï détenait plus de 700 milliards de $ sous forme d'actifs et de dépôts en raison de sa forte opacité. Dubaï ne divulgue pas et n'empêche pas les trusts et les fondations privées, ne conserve pas d'informations sur la propriété des entreprises dans des documents publiques et n'exige pas que les détails de la propriété des entreprises et les informations financières soient rendus publiques en ligne. Dubaï est l'une des principales juridictions bancaires dans le monde. Elle est considérée comme le centre le plus stable et le plus confidentiel pour faire des dépôts ou conserver des actifs, tout étant un membre à part entière de la communauté financière internationale moderne.

Paiements électroniques

Dubaï est membre de la Société mondiale de télécommunications financières interbancaires (SWIFT, Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication). Le réseau SWIFT est les système le plus sûr et le plus sécurisé pour les transactions financières à l'échelle mondiale.

Services bancaires

SFM est en relation avec un réseau étendu de banques privées et majeures à Dubaï. Toutes les banques vers lesquelles nous dirigeons nos clients offrent une plateforme bancaire internationale complète, avec des comptes multi-devises (£, € et $), ainsi que des services bancaires en ligne et des cartes de débit/crédit. Veuillez noter que votre présence physique sera exigée pour la procédure d'ouverture de compte.

Une fois que votre commande est terminée, un responsable de compte dédié vous est attribué et celui-ci vous guidera tout au long de la procédure d'ouverture de compte bancaire. Ensuite, nous sélectionnerons avec soin avec vous parmi nos meilleurs partenaires une banque qui s'adapte parfaitement à vos besoins.

Quels sont les documents nécessaires pour ouvrir un compte bancaire ?

La banque est tenue de confirmer l’identité et l’adresse de tous les clients ouvrant des comptes bancaires. Les documents suivants sont requis pour chaque signataire et bénéficiaire effectif et seront traités de manière confidentielle:

• Une copie du passeport notariée
• Un justificatif de résidence (daté de moins de 3 mois)
• Une lettre de référence bancaire originale (datée de moins de 3 mois)
• Les relevés bancaires originaux (des 6 derniers mois)

Dans le cas de comptes bancaires de sociétés, la banque demanderaun ensemble de documents de sociétés certifiés tels que:

• Le certificat de constitution
• Les statuts de la société
• Le registre des actionnaires et des directeurs
• Un certificat de bonne conduite ou un certificat de titularisation si la société existe depuis plus de 12 ans
• Le dernier bilan comptable vérifié/profil de la société, si disponibles.

La banque peut demander, selon le cas, des informations et/ou documents supplémentaires tels qu’un plan d'affaires, chiffre d’affaires prévisionnel, CV, factures, Exemple de contrats. Le client doit se conformer aux exigences de la banque.

En fonction de la langue des documents, la banque peut demander a ce qu’une traduction assermentée soit fournie. Dans ce cas, la traduction doit être faite après la certification des documents.

Nous vous enverrons par e-mail et en pièces jointes, les formulaires bancaires supplémentaires nécessaires à l’ouverture d’un compte, que vous devrez signer et nous renvoyer, de préférence par courrier spécial (DHL, FedEx ou Chronopost), avec les autres documents mentionnés ci-dessus.