Évaluation nationale des risques des Émirats arabes unis 2024 : principales implications en matière de conformité

La mise à jour de l’évaluation nationale des risques (NRA) 2024 des EAUX, publiée en avril 2025, cartographie l’exposition du pays au blanchiment d’argent, au financement du terrorisme et au risque de prolifération. Les institutions financières, les DNFBP et les fournisseurs d’actifs virtuels doivent adapter leurs cadres de conformité pour s’aligner sur cette feuille de route nationale.

Le Comité national de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et le financement des organisations illégales (NAMLCFTC) des EAU a publié sa mise à jour de l’évaluation nationale des risques (NRA) le 24 avril 2025. Ce rapport complet fournit une analyse approfondie de l’exposition du pays aux risques de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération. Il s’agit d’un outil essentiel pour les institutions financières, les entreprises et professions non financières désignées (DNFBP), les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) et d’autres parties prenantes pour aligner leurs cadres de conformité sur le paysage national des risques.

Faits saillants de l’ANR 2025 :

• Menaces persistantes des réseaux professionnels de blanchiment d’argent : L’évaluation souligne le risque persistant posé par les réseaux professionnels de blanchiment d’argent, qui exploitent des structures juridiques complexes, des sociétés écrans et des mécanismes commerciaux pour dissimuler les flux financiers illicites.
• Risques élevés dans les secteurs à forte valeur ajoutée : Des secteurs tels que l’immobilier, les métaux et pierres précieux et les actifs virtuels restent vulnérables aux abus. La NRA insiste sur la nécessité d’une diligence raisonnable et d’un suivi accrus dans ces domaines.
• Préoccupations émergentes concernant les actifs virtuels : La prolifération des actifs virtuels pose de nouveaux défis, notamment en ce qui concerne l’anonymat et les transactions transfrontalières. La NRA appelle à des mesures réglementaires robustes et à une coopération internationale pour atténuer ces risques.
• Nécessité d’améliorer la transparence des bénéficiaires effectifs : Le rapport met en évidence des lacunes dans la transparence des informations sur les bénéficiaires effectifs, ce qui peut entraver l’efficacité de l’évaluation des risques et des mesures d’application de la loi. Il est essentiel de renforcer les mécanismes d’identification et de vérification des bénéficiaires effectifs.
• Importance des partenariats public-privé : La NRA plaide en faveur d’une collaboration accrue entre les agences gouvernementales et le secteur privé afin de partager des informations, d’élaborer des pratiques exemplaires et de mettre en Å“uvre des mesures efficaces de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Incidences sur les programmes de conformité :

Les organisations opérant aux EAUX devraient intégrer les conclusions de la NRA 2025 dans leurs stratégies d’évaluation des risques et de conformité. Il s’agit notamment de :

• Mise à jour des cadres d’évaluation des risques : Intégrez les dernières analyses des menaces et des vulnérabilités dans les évaluations des risques des établissements et des clients.
• Amélioration des procédures de diligence raisonnable : Mettre en Å“uvre des mesures plus rigoureuses de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD) et de diligence raisonnable renforcée (EDD), en particulier dans les secteurs à haut risque et pour les structures de propriété complexes.
• Renforcement de la surveillance des transactions : Ajuster les systèmes de surveillance des transactions afin de détecter les tendances indiquant des activités de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, en mettant l’accent sur les secteurs identifiés comme étant à haut risque dans la NRA.
• Amélioration de la vérification des bénéficiaires effectifs : Établissez des processus robustes pour identifier et vérifier les bénéficiaires effectifs des clients et des contreparties.
• S’engager dans des initiatives publiques-privées : Participer à des forums et à des initiatives qui favorisent le partage de l’information et les approches collaboratives pour relever les défis de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Pour une compréhension détaillée et pour accéder au rapport complet, vous pouvez visiter le site officiel de la NAMLCFTC : https://www.namlcftc.gov.ae/en/

En alignant les programmes de conformité sur les idées et les recommandations de la NRA 2025, les organisations peuvent mieux se protéger contre les crimes financiers et contribuer à l’intégrité du système financier des EAUX.